定期定額投資比特幣:投資小白也能利用市場波動創造財富!

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文章目錄

在虛擬貨幣的世界中,比特幣早已是許多投資者關注的焦點。而定期定額投資是一種長期穩健的投資策略,投資者藉由定期投入固定金額購買資產,以分散市場波動的風險。將此策略應用於比特幣投資,不僅可以降低單次投資的壓力,還可以在高波動的加密貨幣市場中抓住平均成本效應。透過這種方法,投資者可以在不斷變化的加密貨幣市場中,以較低的風險進行投資,更可能得到意想不到的收益。

為什麼比特幣適合定期定額投資?

比特幣的價格會受到多種因素影響,像是市場需求、政治事件、法規變化等,都會讓比特幣產生劇烈的動盪,因此被視為一種高波動性的資產,雖然高波動性帶來了高風險,但也因此提供了高回報的機會。 

高波動市場的定期定額投資策略
定期定額投資策略(Dollar-Cost Averaging, DCA)正是能在高波動環境下發揮作用的一種投資策略。DCA策略是透過在固定時間間隔投入固定金額來購買資產,可以在一定程度上降低投資時點選擇的風險,當市場價格下跌時,投資者能以相同的金額購買更多的比特幣,從而降低平均購入成本。反之,當市場價格上漲時,則購買較少的比特幣,避免在高點過度投資,在波動性大的市場中,單筆投資可能會因為買入時機不佳而導致損失,或者錯過低價買入的機會。

DCA策略透過分散投資時點,減少了這種時機選擇的風險。市場波動對投資回報的影響是顯著的。長期來說這種策略有助於投資者在市場波動中穩定獲利,尤其是對於像比特幣這樣有長期增長潛力的資產。

而要有效利用市場波動,定期定額投資者需要堅持長期投資的策略,不因短期的市場波動而改變投資計劃,投資者應該有清晰的投資目標和風險管理策略,並準備好在必要時調整投資計劃。就算在面對比特幣這樣波動性強的市場時,也能保持理性,實現長期的投資回報。

定期定額投資比特幣的優勢與風險

定期定額投資比特幣具有攤平成本效果,能在不同價位購買比特幣,降低單一時點投資的風險。這種策略有助於減緩市場短期波動對投資組合的影響,並通過長期投資累積,享受複利效果,從而獲得可觀的回報。但風險也相對存在,比特幣價格波動性高,可能導致資本損失;技術和安全問題可能影響投資安全;全球加密貨幣監管政策的不確定性也可能對市場造成影響。因此投資者應評估自身風險承受能力及相關資訊知識,並謹慎制定投資策略。

類別優勢風險
攤平成本效果透過定期投入相同金額,在不同價位購買比特幣,達到攤平投資成本。比特幣價格波動性高,可能導致短期內的資本損失。
市場波動影響有助於減少市場短期波動對投資組合的影響。技術漏洞和安全風險可能影響投資安全。
長期投資累積長期堅持可享受複利效果,可能獲得可觀回報。加密貨幣監管政策不確定性可能影響市場。
定期定額投資的優勢

一次性投資與定期定額投資的差異

  • 一次性投資:一次性投入全部資金,可能會因為市場時機的選擇不當而面臨較大的風險。
  • 定期定額投資:將資金分散在不同時間點投入,可以降低錯過市場最佳時機的風險,並且攤平投資成本。

比特幣定期定額的實際案例

「不管怎樣定期定額是長期比較優良的選擇,只要那個標的沒有倒。」—吳淡如

以台灣知名作家吳淡如為例,她透過定期定額投資比特幣,在近兩年的時間內,投資報酬率約為72%。她的本金178萬新台幣增值至306萬新台幣,這個例子展現了定期定額投資在長期內可能帶來的優勢。


延伸閱讀:吳淡如再炫耀「比特幣定期定額」2年大賺70%:我只拿零用錢玩 | 動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體 (blocktempo.com)

2022年定期定額投資比特幣的績效分析

以2022年為例,比特幣面臨了多重壓力,包括全球政經不穩定、加密貨幣市場的多起重大事件,比特幣價格下跌了約63%,從年初的高點下跌超過75%。 

2022年比特幣投資績效的數據

以2022年1月開始,每月投入$100美金作為定期定額,因為2022年的動盪,至2022年底績效表現都不太理想,但因為定期定額是長期投資,到2023年4月開始績效漸佳。

如果投資者能在幾個月的虧損後,遇到漲幅時可以理性保持長期投資策略,至2023年底,獲益可達60%之高。

比特幣與其他主要加密貨幣的績效討論

在加密貨幣定期定額投資中,最常討論的有比特幣 (BTC) 、以太坊(ETH)及萊特幣 (LTC) ,比特幣被視為數位黃金,以太坊則專注於去中心化應用的開發,而萊特幣則提供更快的交易確認時間,每種貨幣都有其獨特的特性和目標市場。

比特幣 (BTC):
定期定額投資比特幣很適合做長期的投資策略。過去的數據顯示,比特幣的長期績效相當不錯,有時甚至能超越傳統股市的績效。

以太坊 (ETH):

以太坊作為定期定額投資的選擇也表現出色,有時候績效甚至能超過比特幣和傳統股市。特別是在某些時期,以太坊的漲幅速度常高過比特幣,這使得它成為許多投資者的首選。

萊特幣 (LTC): 

萊特幣的定期定額投資績效相對於比特幣和以太坊來說,數據較少,但它通常被視為比特幣的輕量版,具有更快的交易確認時間,這可能會吸引尋求更快交易解決方案的投資者。

總體而言,定期定額投資這三種加密貨幣在過去幾年的數據中,都有相對穩定的長期回報,但具體的績效會受到市場條件和加密貨幣本身的發展影響。投資加密貨幣存在風險,因此在做出投資決策時,建議一定要考慮個人的風險承受能力和投資目標。特別提醒,過去的績效並不代表未來的表現,投資者應該進行充分的研究並謹慎決策。

選擇交易平台的重要性

選擇一個合適的交易平台對於投資者來說非常重要,因為它直接影響到交易的安全性、成本、便利性以及整體投資體驗。

如何選擇合適交易平台?

平台安全:確保平台有良好的安全記錄,並提供足夠的保護措施來保障用戶的資金和資料安全。

交易費用:比較不同平台的交易費用,包括點差、手續費等,選擇成本效益最高的平台。

交易種類:一個好的交易平台應該提供多樣化的交易產品,滿足不同投資者的需求。

訂單執行速度:快速且可靠的訂單執行能夠幫助投資者更有效地進行交易。

出入金渠道:平台應該提供多種出入金方式,並確保資金轉移的速度和安全性。

交易平台帳戶種類:不同的帳戶類型能夠滿足不同層次投資者的需求。

平台交易工具:豐富的交易工具和資源能夠幫助投資者做出更好的交易決策。

客戶服務:優質的客戶服務能夠在投資者遇到問題時提供即時的幫助。

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對於剛開始接觸加密貨幣的新手來說,Rybit作為一個符合標準的平台,且能直接透過台幣帳戶購買USDT是相當友好的交易平台,可以說是新手進行定期定額投資比特幣的不錯選擇。但還是要特別注意,在進行任何投資之前,都應該進行充分的研究和風險評估!

定期定額投資比特幣,作為長期財富累積的策略之一

定期定額投資比特幣是一種長期財富累積的策略,它具有許多優勢:

1.攤平成本效果:透過定期投入相同金額,可在不同價位購買比特幣,從而達到攤平投資成本的效果。

2.降低市場波動影響:定期定額投資有助於減少市場短期波動對投資組合的影響。

3.長期投資累積:長期堅持定期定額投資,可以享受複利效果,長期來看可能獲得可觀的回報。

4.降低得失心:固定週期投入,減少因市場短期波動而產生的情緒波動,避免因短期市場變化而做出非理性決策。

5.省時省力:定期定額投資無需花費大量時間研究市場和尋找最佳買點,適合忙碌或不擅長市場分析的投資者。

鑑於這些優勢,很鼓勵投資者能根據個人的財務目標和風險承受能力來考慮這種投資策略。如果對加密貨幣市場的長期發展持樂觀態度,並且希望通過長期穩定的投資來累積財富,定期定額投資比特幣,可能是一個合適的選擇。最後還是要提醒所有投資都存在風險,包括價格波動和潛在的資本損失,因此在做出投資決策前,請務必進行充分的研究和規劃。

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